ETF 투자방법 비교와 기본용어 설명

안정적인 장기투자를 위한 ETF 투자방법과 기존 주식 펀드 비교와  용어 설명을 통해 ETF에 대해 이해하기입니다. 주식의 장점과 펀드의 장점을 결합한 ETF는 다음과 같은 특징이 있으며 기본적인 용어와 상품에 대한 여러 정보입니다.

 

ETF 투자방법

 

ETF는 인덱스 펀드와 같이 안정적인 수익을 추종하며 분산투자, 세금, 보수에서는 성향이 펀드와 같고, 환금성, 유동성, 거래 편의성은 주식, 선물과 같이 편리한 새로운 투자방법입니다.

 

가. 주식과 펀드 비교표

ETF, 인데스 펀드의 수익은 추종하는 특정 인덱스 지수가 목표이며, 주식과 액티브펀드는 인덱스 지수를 초과하는 수익이 목표입니다. ETF와 주식, 인덱스 펀드, 액티브 펀드, 지수선물에 대한 투자목표, 성격, 투명성, 유동성, 거래의 위험요소와 세금 등에 대한 비교입니다.

구분	ETF	주식	인덱스 펀드	액티브 펀드	지수선물
투자 목표	인덱스 수익	초과수익	인덱스 수익	초과수익	헤지, 차익
법적 성격	집합투자증권	지분증권	집합투자증권	집합투자증권	파생상품
투명성	높음	높음	보통	보통	높음
유동성	높음	높음	낮음	낮음	높음
결제일	T+2	T+2	T+3	T+3	T+1
증권대차	가능	가능	불가	불가	불가
레버리지	가능	가능	불가	불가	가능
거래비용	위탁수수료 운영보수 약0.5%	위탁수수료	운영보수 1~2%	운영보수 2~3%	위탁수수료
거래	전 증권사	전 증권사	판매사 한정	판매사 한정	전 증권사
위험요소	시장	시장+개별	시장	시장+개별	시장
분산투자	가능	불가	가능	가능	가능
증권거래세	면제	매도 시	적용배제	적용배제	면제

 

나. 지수연동형

주가지수를 따라가도록 설계하고 운영하여 개별 회사의 변동성에 영향이 적고, 시장이나 특정 산업의 수익률에 따라 같이 움직이기 때문에 비교적 안정적인 투자가 가능합니다. 시장의 방향성에 따라 결정하면 되니 투자정보나 투자판단에 많은 정보와 분석이 필요 없습니다.

 

 

다. ETF 설정과 매매

설정(환매) 기능을 하는 발행시장과 이를 상장시킨 다음 매매를 담당하는 유통시장이 있습니다. 투자자는 CU(Cration Unit 설정, 환매 단위)에 해당하는 "주식 현물 바스켓"을 집합투자업자에 납입하며, 환매를 할 경우 현금이 아닌 CU에 해당하는 현물을 받게 됩니다.

 

라. 증권대차

주식 보유자가 주식 차입을 원하는 사람에게 대여수수료를 받고 주식을 빌려주고 기간 종료 후 같은 가치의 유가증권으로 돌려받는 거래입니다. 빌려주는 사람은 수수료를, 빌리는 사람은 결제, 차익거래, 헤지거래, 공매도 등에 전략적으로 활용합니다.

 

마. 레버리지

ETF 수익률 X 몇 배수의 상품이 레버리지 ETF로 단순히 지수의 배수 등으로 설명할 수 없는 복잡한 방식. 정방향 추세장에서는 큰 수익률을 기대할 수 있지만, 일반적으로 위험성이 커 개인투자자는 예탁금을 맡기고 사전 교육 과정을 이수해야 합니다. 

레버리지 ETF는 금융투자 교육원 온라인 교육(한국금융투자협회 산하)을 1시간 이수한 다음 교육 이수 번호를 등록해야 매수가 가능합니다. 기본 예탁금은 1천만 원.

 

바. 분산투자

10개 회사 ~ 400개 회사 주식으로 구성 분산투자 성격이 커 개별 회사의 위험에 대해 영향이 적은 것이 장점입니다.

 

< 관련글 소개 : 캐피탈 리스사 순위별 직원 연봉과 복지 비교

22년 1월에서 12월까지 연간 매출액 기준 캐피탈 리스사 순위와 영업 이익, 본사 위치, 직원 수, 신입 사원 초봉, 직급별 평균 연봉으로 사원 연봉, 대리 연봉, 과장 연봉, 부장 연봉 비교, 회사의 각종 복리 후생 복지 제도 비교 정보입니다. >

 

사. 운영비용과 세금

ETF 운용사들이 주식을 거래할 때 증권거래세를 내기 때문에 보유자는 부담하지 않습니다. 매매 수수료도 낮고 운영보수 역시 펀드에 비해 낮은 편입니다.

세금	매매차익	분배금	종합소득세
국내 주식형 ETF	비과세	배당소득 15.4%	분배금 2000만원 이상시
국내 기타 ETF	부과	배당소득 15.4%	분배금 2000만원 이상시
해외 상장 ETF	양도소득 22%	배당소득 15.4%	분리과세

 

아. 국내 ETF 브랜드

브랜드	운용사	종목수	자산(억 원)
KODEX	삼성자산운용	77	154,351
TIGER	미래에셋자산운용	95	66,420
KBSTAR	KB자산운용	34	24,743
ARIRANG	한화자산운용	33	19,064
KINDEX	한국투자신탁운용	27	14,902
KOSEF	키움투자자산운용	21	12,587

 

KODEX고배당

자. 해외 유명 ETF

기초자산	유명 ETF	상품
미국전체	VTI	ITOT
S&P 500	SPY	VOD, IVV, SPLG
나스닥 100	QQQ	QQQM
나스닥 101~200	QQQJ
다우 존스	DIA

ETF와 주식, 인덱스 펀드, 액티브 펀드, 지수 선물 투자 방법 등 비교와 기본 용어에 대한 설명입니다.

 

 

2020년 배당율 순위와 2021년 추천 배당주

증거금 해지와 증거금 징수율등 설명

 

ETF 투자 장.단점 글로벌 TOP2 [458% 수익]